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金融資產交易中心建設戰略規劃探究

時間:2019-06-28 14:39作者:黃麗琴
本文導讀:這是一篇關于金融資產交易中心建設戰略規劃探究的文章,在企業發展過程中,企業不僅要關注自身的優勢資源,更要關注宏觀經濟形勢和行業市場發展趨勢,把握好內部的競爭優勢與劣勢,及時發現企業的問題,并且適時進行調整組織結構,整合企業內外部的資源,從而制定適合企業
  摘 要
  
  金融資產交易中心是我國金融市場體系中不可或缺的部分,在激發金融市場活力中扮演著舉足輕重的角色。不過我國金融資產交易平臺的發展遠未達到預期,交易平臺走向成熟的道路還很漫長。企業發展戰略的制定和規劃及其適應能力是企業獲得持續、健康、長久發展的保證。
  
  GD 金融資產交易中心作為其中一員,成立四年來不斷銳意進取,為合理配置當地金融資源做出了卓越的貢獻。但目前公司產品功能逐漸落后于市場需求,公司戰略如何轉型升級迫在眉睫。

金融資產交易中心建設戰略規劃探究
  
  本文通以對 GD 金融資產交易中心為研究對象,通過實際現場調研,文獻研究法、調查分析法、戰略管理方法等科學方法,結合企業戰略管理理論與 GD 金融資產交易中心的現狀,對 GD 金融資產交易中心的業務與發展戰略管理展開研究,探索了一套適合GD 金融資產交易中心的戰略管理思路,為 GD 金融資產交易中心的戰略轉型升級提供了重要依據和基礎。首先,將 GD 金融資產交易中心與標桿的資產金融交易中心進行對比,通過對比分析 GD 金融資產交易中心的目前狀況。應用 PEST 方法來分析公司所處的宏觀環境分析,使用波特五力模型來分析所面對的金融行業環境。接著,從公司現有資源狀況與主要業務狀況進行分析公司內部優劣勢。再者借住 SWOT 方法分析 GD 金融資產交易中心的優勢與劣勢,提出符合 GD 金融資產交易中心的發展的相關發展戰略。基于現狀以成本領先戰略切合 GD 金融資產交易中心目前的競爭優勢,從未來戰略看,差異化戰略和多元化能夠幫助公司進一步提升其競爭優勢,同時整合戰略將幫助公司在多元的產業生態網絡鏈上形成競爭優勢。
  
  關鍵詞:  金融資產交易中心;發展戰略; SWOT 分析。
  
  ABSTRACT
  
  The financial asset trading center is an indispensable part of China's financial market system and plays a pivotal role in stimulating the vitality of the financial market. However,the development of China's financial asset trading platform is far from expected, and the road to maturity of the trading platform is still very long. The formulation and planning of the enterprise development strategy and its adaptability are the guarantee for the company to achieve sustainable, healthy and long-term development.
  
  As one of the members of the GD Financial Assets Trading Center, it has been forging ahead for four years and has made outstanding contributions to the rational allocation of local financial resources. However, the company's product functions are gradually lagging behind the market demand, and how the company's strategy is transformed and upgraded isimminent.
  
  This paper takes the GD Financial Assets Trading Center as the research object, through the actual field research, literature research method, investigation and analysis method,strategic management method and other scientific methods, combined with the enterprise strategic management theory and the status quo of GD financial asset trading center, Thebusiness and development strategy management of the asset trading center was carried out, and a set of strategic management ideas suitable for the GD financial asset trading center was explored, which provided an important basis and foundation for the strategic transformation and upgrading of the GD financial asset trading center. First, compare the GD financial asset trading center with the benchmark asset financial trading center, and compare and analyze the current status of the GD financial asset trading center. Apply the PEST method to analyze the macro environment analysis of the company, and use the Porter Five Force model to analyze the financial industry environment. Then, analyze the company's internal strengths and weaknesses from the company's existing resource status and main business conditions. In addition, the SWOT method is used to analyze the advantages and disadvantages of the GD Financial Assets Trading Center, and proposes relevant development strategies in line with the development of the GD Financial Assets Trading Center. Based on the current situation, the cost leadership strategy is in line with the current competitive advantage of the GD Financial Assets Trading Center. From the perspective of future strategy, differentiated strategy and diversification can help the company further enhance its competitive advantage, while the integration strategy will help the company in a diversified industrial ecological network chain. Form a competitive advantage.
  
  Keywords:    Financial Assets Trading Center; Development Strategy; SWOT Analysis。
  
  第一章 緒論
 
  
  1.1 研究背景與意義。
  
  1.1.1 研究背景。

  
  隨著國家 1978 年的改革開放發展以來,我國開始逐步構建新的經濟體系,已不再是改革開放前的計劃經濟,而是轉向了符合我國國情的社會主義市場經濟,慢慢減少政府對市場的干預,充分重視市場這雙“看不見的手”,不斷釋放市場的內在活力,著手建設更加完善的金融市場。經過三十多年的不斷努力,我國金融市場得到了充分地發展,金融領域逐步擴展延伸,金融資產交易中心逐漸增多,為我國經濟平穩向好的發展做出了不可磨滅的貢獻。
  
  作為金融市場體系中不可缺少的部分,在需要激發我國金融市場活力時,金融資產交易中心這一公平、透明的交易平臺應運而生。經過不到 10 年的發展,我國金融資產交易平臺由當初的一家發展到如今的 50 多家,他們分布在各個省市,并與當地實際情況相結合,為我國金融市場上金融資產的流動注入了新的活力,為我國經濟的發展不斷添磚加瓦。不過我國金融資產交易平臺的發展遠未達到預期,交易平臺走向成熟的道路還很漫長。
  
  企業為了獲得可持續的穩定發展,需要從企業宏觀的戰略視角看待與規劃企業的發展,并且提高企業適應環境與戰略發展的能力。對于金融資產交易中心企業來說,經營層面的策略在一定程度上只能暫時緩解金融資產交易中心的生存問題,因而,還需從戰略層面上的策略來解決企業未來穩定發展的問題。在企業發展過程中,企業不僅要關注自身的優勢資源,更要關注宏觀經濟形勢和行業市場發展趨勢,把握好內部的競爭優勢與劣勢,及時發現企業的問題,并且適時進行調整組織結構,整合企業內外部的資源,從而制定適合企業的發展的定位與戰略。
  
  迄今為止,國內外已有不少的成功企業將工作的重心從經營管理層面轉向戰略管理層面。根據當前國內外的經濟發展狀況,成功的企業都能做到抵制短期利益的誘惑,從而做到將目光投向企業可持續的健康平穩的發展。此外,還能做到客觀地分析企業內部與外部環境,剖析自身企業發展過程中所擁有的優勢和面臨的短板,重新審視企業自身的各方面的資源狀況以及競爭能力,運用適合企業發展的成本領先戰略、差異化戰略、聚焦戰略等戰略,從而有針對性地合理配置稀缺資源,仔細地探討與研究行業情況,鎖定細分市場,發揮自身的競爭優勢,形成企業的戰略定位和戰略目標。對于 GD 金融資產交易中心而言,位于金融發展比較成熟的 GD 省,雖然成立時間不久,但在業內已經有了不錯的口碑,其業務范圍涵蓋了多個方面,為當地經濟的發展也做出了一定的貢獻。
  
  在市場環境的考驗下,同業競爭的壓力不斷增大下,GD 金融資產交易中心需要在戰略層面上不斷追求創新與突破,以期成為同業的引領者。
  
  1.1.2 問題提出。
  
  GD 金融資產交易中心目前面臨著復雜且嚴峻的環境。
  
  首先,金融交易中心的市場形式與相關政策的變化的挑戰。在金融資產交易中心出現早期,針對地方交易所亂象叢生的現象,我國監管當局就于 2011 年出臺了《關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》、2012 年出臺了《關于清理整頓各類交易場所的實施意見》。各類交易“所”不再批設,之后成立的資產交易平臺也都以資產交易中心為后綴,不再稱自己為資產交易所。監管當局清理了一部分不合規企業,從長遠來看是有利于國家經濟的發展,有利于資產交易中心的成長,但是短期內也會影響公司一部分合規業務的開展。2018 年 4 月底,中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局聯合印發了《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(銀發〔2018〕106 號),也即是“資管新規”,此次意見表明國家對于金融行業的監管進一步加大,2018 年更被稱為“監管嚴年”,GD 金融資產交易中心也會面臨同樣的嚴監管環境。
  
  第二,競爭對手的各種資源豐富、資歷較高給 GD 金融資產交易中心帶來威脅。諸如北京金融交易中心依靠其股東力量取得了中國銀行間交易商協會認證的債券交易及經營資質,成為全國唯一一家有此資質的金融資產交易平臺;天津金融交易中心擁有螞蟻金服、中國東方資產管理公司和中信信托的股東及資源優勢;上海陸家嘴國際金融資產交易所憑借股東優勢,保持迅猛的發展勢頭,現已成為 P2P 行業的領導者。
  
  第三,GD 金融資產交易中心的業務存在不少的問題。譬如,業務類型表現出一強多弱的態勢。在公司所有業務中,保信易這一業務的表現一騎絕塵,其他業務略顯平庸。
  
  其次,業務范圍廣而不強,實際上有些業務的市場競爭力并不大。此外,新興業務亟待成長,并且遲遲未給公司帶來創收。
  
  本文將對目前GD金融資產交易中心的企業發展戰略存在的問題進行系統且動態的分析,從企業所面臨的外部宏觀環境、行業環境,以及企業內部資源狀況進行分析,從而找出影響目前企業發展的短板與劣勢的原因,并基于企業的不足制定相應的發展戰略,從而構建出適合當前環境的 GD 金融資產交易中心的企業發展戰略的解決方案。
  
  1.1.3 研究意義。
  
  本文通過選取GD金融資產交易中心為案例,通過對比分析其股東結構、業務范圍、業務規模等基本情況以及具體的產品情況期望可以達到以下目的:
  
  第一,分析出 GD 金融資產交易中心目前發展障礙。通過將公司與幾家成立較早的資產交易所進行對比來分析出其目前存在的發展障礙,進而找出掃除障礙的方法。
  
  第二,重點歸納出GD金融資產交易中心具體產品的發展瓶頸。產品是企業的生命,只有通過對產品具體情況的分析,我們才可以知道其所存在的問題,方能對癥下藥,給出創新發展的戰略舉措。
  
  第三,幫助 GD 金融資產交易中心找出突破發展瓶頸的戰略舉措。提出問題的目的是解決問題,本文的立足點便是幫助其跨越發展障礙、突破發展瓶頸,同時為同行業的發展提供可借鑒的經驗。
  
  1.2 文獻綜述。
  
  1.2.1 金融創新理論。

  
  任何事物的發展都是從無到有,從稚嫩到成熟,金融也不例外。自它出現,專家學者們就開始研究如何對其進行創新,一方面希望可以降低它自帶的風險,一方面希望它可以發揮出促進經濟發展的作用。本文將從以下三個方面來歸納、總結前人對金融創新的研究成果,分別是金融創新的內涵、金融創新的動因以及金融創新產生的效應。
  
  (1)金融創新的內涵理論。
  
  最先提出創新定義的經濟學家是 JosephAlois Schumpeter(1912),作為“創新”定義的鼻祖,他在《經濟發展理論》及《經濟周期》中提出,創新就是在原有的基礎上創建出一個新的生產函數,把之前未使用過的生產要素及生產組合方式引入進來[1]。后來的西方經濟學家在此基礎上不斷對創新定義進行延伸并提出,金融創新是指在金融服務的范圍內,建立一種新的生產函數,將一些金融要素進行組合,以期獲得相應的利潤。
  
  張學峰(2010)在闡述金融創新與金融監管的關系時指出,金融創新指的是從理性經濟人的角度出發,變更現有的金融體系,研發新的金融產品,在成本一定情況下,追求利潤最大化的過程[2]。沈智俠和田旻(2011)通過對金融創新的研究后,發現金融創新是指有利于便利地得知金融信息,改善金融交易以及支付方式的技術,同時還包括新的金融工具、服務、組織和更為完備的金融市場[3]。段世德(2013)通過將金融創新的理論與實踐的結合發現,金融創新的本質是:立足于金融創新實踐經驗的積累與理論認知, 以滿足社會的金融需求作為指引方向,通過控制適度的金融風險, 進而使得金融機構以系統的金融產品去創新運營體制與機制[4]。李叢文(2015)認為應該從兩個方面來理解金融創新,第一個方面是與金融產品和金融服務的開發有關系的金融創新,另一個是與企業技術創新密切相聯系的金融創新[5]。
  
  (2)金融創新的動因理論。
  
  林愛華(2009)在研究我國商業銀行金融創新的動因及對策分析時也指出,如果金融機構有逐利的機會,那他們就會選擇主動進行金融創新,提供創新產品[6]。劉迎春(2011)認為驅動金融創新的內因是創新主體的需求,外因則是新技術的運用與外部環境的驅動[7]。馬倩偉(2016)通過歸納總結中西方金融創新動因,認為金融創新動因來自以下幾個方面:一是金融企業追求獲利最大化,二是宏觀環境下的科技進步與政府管制[8]。齊彤(2017)通過分析與比較國內外不同的金融創新動因,認為我國金融創新動因主要分為兩種,一是政府推進型金融創新,二是市場失敗型金融創新[9]。
  
  (3)金融創新產生的效應。
  
  宣昌能和王信(2009)通過分析對比歐美資產證券化的模式,認為金融創新可能培育和促進金融市場的發展,但同時也有可能帶來很大的風險[10]。石睿(2011)認為在宏觀層面上,金融創新有利于貨幣資金的融通以及金融的穩定等,但同時金融創新也使金融環境變的脆弱,容易引發系統性風險[11]。馬倩偉(2016)認為金融創新能夠加快促進金融資產的流動速度,使得金融交易市場上的金融產品增多[12]。劉濤和徐玉隴(2016)認為金融創新可以降低金融交易成本,拓展服務渠道,提高客戶的體驗感[13]。
  
  因此,從上述的文獻歸納可知金融創新是把雙刃劍,它既能發揮增強金融資產的流動性和促進金融環境得以穩定與國民經濟的發展的作用;但另一方面他有可能造成金融危機。總體來說,金融創新需要不斷的發展但仍需防范其帶來的危害,我們需要用好金融創新這把雙刃劍。
  
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  1.2.2 企業戰略管理理論
  1.2.3 戰略方法與模型
  1.3 研究內容、研究方法及技術路線
  1.3.1 研究內容
  1.3.2 研究方法
  1.3.3 技術路線
  
  第二章 GD 金融資產交易中心外部環境分析
  
  2.1 宏觀環境分析
  2.1.1 政治環境分析
  2.1.2 經濟環境分析
  2.1.3 社會環境分析
  2.1.4 技術環境分析
  2.2 行業環境分析
  2.2.1 行業內競爭分析
  2.2.2 供應商分析
  2.2.3 購買者分析
  2.2.4 潛在進入者分析
  2.2.5 替代服務分析
  2.3 本章小結
  
  第三章 GD 金融資產交易中心內部環境分析
  
  3.1 GD 金融資產交易中心基本情況
  3.1.1 公司概況
  3.1.2 發展歷史與組織架構
  3.2 公司現有資源分析
  3.2.1 企業資質
  3.2.2 企業聲譽和影響力
  3.2.3 人力資源狀況
  3.3 公司主要業務狀況分析
  3.3.1 市場開拓能力分析
  3.3.2 現有業務分析
  3.3.3 財務能力
  3.4 本章小結
  
  第四章 GD 金融資產交易中心的優勢與劣勢分析
  

  4.1 公司基本評價
  4.2 公司綜合 SWOT 分析
  4.2.1 優勢分析
  4.2.2 劣勢分析
  4.2.3 機遇分析
  4.2.4 挑戰分析
  4.3 SWOT 戰略分析
  4.4 本章小結
  
  第五章 GD 金融資產交易中心發展戰略制定
  
  5.1 戰略定位與企業愿景
  5.1.1 戰略定位
  5.1.2 企業愿景
  5.1.3 企業發展目標
  5.2 戰略選擇
  5.2.1 差異化戰略
  5.2.2 相關多元化戰略
  5.3 企業業務戰略
  5.3.1 擔保資產增信交易業務升級
  5.3.2 定向債權投資工具升級
  5.3.3 跨境離岸金融資產交易平臺
  5.3.4 互聯網供應鏈金融
  5.4 本章小結
  
  第六章 GD 金融資產交易中心發展戰略保障措施
  
  6.1 制度保障
  6.1.1 考核激勵機制
  6.1.2 建立差異化薪酬分配制度
  6.2 技術保障
  6.2.1 提高電子化
  6.2.2 搭建互聯網金融平臺
  6.3 人力保障
  6.4 風險保障
  6.4.1 設立風險制度
  6.4.2 執行風險制度
  6.4.3 業務風險防范
  6.5 本章小結

  結 論

  企業的戰略規劃能夠指引著公司前進的方向,以公司戰略為指引,對業務選擇、組織架構、技術開發、業務運營等各個方面進行匹配的安排。本研究在收集資料、分析企業內外部環境的基礎上,深入探究企業戰略類型以及相應的業務模式和措施保障。本研究的結論如下所示:

  (1)金融行業在面對交易規模潛力巨大,而行業監管嚴、產品同質化程度高的共同特性,在互聯網技術迅速發展下,信息化技術越來越成為段和助力器的行業大環境,從而提高金融資產交易服務水平滿足客戶需求,通過對行業以及企業外部環境的分析,了解了目前金融資產交易行業的趨勢,為 GD 金融資產交易中心充分利用區位優勢與互聯網等技術堅定了信念。

  (2)根據公司現有資源及未來發展方向,尋求挖掘公司內部自身優勢,在公司有利條件的基礎上找到核心競爭力,培育重點競爭優勢。運用 SWOT 分析模型最終明確公司應該以差異化戰略與相關多元化戰略作為公司的發展戰略。

  (3)基于企業戰略和業務模式間的邏輯關系,分析確定公司未來的戰略規劃和業務模式,將 GD 金融資產交易中心定位于專注核心業務與核心功能的業務模式,跨境人民幣業務和互聯網金融平臺的業務模式。明確公司必須延伸到價值鏈的上下游實現整合來提升公司綜合生態盈利能力。在公司現有資源基礎上,通過數據對比 GD 金融資產交易中心目前具備的業務開拓能力分析,運營能力,財務能力分析,從而確定公司優勢資源主要項目跨境人民幣業務的差異化功能開發和互聯網金融整合供應鏈服務等兩個主要業務方向。

  本研究在理論分析工具的基礎上,結合企業內外部數據分析,但仍存在著一定的分析上的不足,而這些不足需要在今后的學習或者是工作過程中加以改進。根據目前的GD 金融資產交易中心的戰略規劃和業務的相關發展,接下來的工作重點在于如何根據企業近期中期長期的戰略安排對企業的風險管理和營銷策略實行進一步的完善。

  參考文獻

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